Chihuahua, Chih.- La Fiscalía de Distrito Zona Centro (FDZC) recibió la primera querella en contra de la empresa Oportunidades M40, de la cual El Diario dio a conocer un posible caso de fraude en perjuicio de adultos mayores que buscan ayuda para tramitar sus pensiones y jubilaciones ante el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS).

Ayer, la dependencia informó que a raíz de la primera denuncia contra Oportunidades M40, elementos de la Agencia Estatal de Investigación (AEI) acudieron a sus oficinas ubicadas en la calle 11ª, número 4400, esquina con Ponce de León, de la colonia Pablo Amaya, con la finalidad de recabar datos e individualización de probables imputados.

Sin embargo, durante la intervención ministerial, tres presuntos empleados del lugar comenzaron a comportarse de manera intransigente y agresiva, y se negaban a identificarse, por lo que fueron arrestados.

Una vez aprehendidos, los individuos dijeron llamarse Azucena R. G., Martín de Jesús H. C. y Cristina Isabel M. L., quienes quedaron a disposición del Ministerio Público por el delito de desobediencia y resistencia de particulares.

Apenas una semana antes, una de las personas detenidas negó que la consultora estuviera involucrada en actividades ilícitas, luego de que El Diario acudió a las oficinas para cuestionar sobre las denuncias que ciudadanos hicieron llegar y que fueron publicadas el 24 de marzo.

De acuerdo con la información obtenida por esta casa editora, Oportunidades M40 se presentaba como “agencia” dedicada a facilitar trámites para personas que están próximas a jubilarse en el IMSS, con la promesa de incrementar el monto de su pensión e incluso anticiparla, antes de cumplir la edad establecida por la ley (60 años), mediante un supuesto esquema de financiamiento.

Para realizar el fraude, los asesores de la empresa contactaban a trabajadores próximos a jubilarse mediante llamadas telefónica, asegurándoles que podían contratar, por medio de una financiera de su elección, un préstamo para pago anticipado de la Modalidad 40 (continuación voluntaria al régimen obligatorio).

Para convencer a las víctimas, los defraudadores decían que existían nuevas reformas a la Ley del Seguro Social que permiten acceder a este beneficio de la jubilación antes de cumplir los 60 años, lo cual es falso.

Tras el primer contacto telefónico, invitaban a las personas a sus oficinas para brindar una asesoría y concertar el cierre del proceso de financiamiento, para el cual solicitaban documentos personales y las constancias de semanas cotizadas ante el IMSS.

Posterior a la publicación del caso, esta casa editora acudió al local de la empresa, donde Cristina Isabel M. L., hoy detenida, aseguró que la empresa era lícita y su principal función era asesorar a los interesados en obtener una mejor pensión a través de la Modalidad 40 del IMSS.

En ese momento también mencionó que contaban con otras dos oficinas en la capital, mientras que el domicilio de la calle 11ª tenía un año en operaciones, sin que hasta la fecha hubieran recibido quejas de sus clientes.

Incluso indicó que a sus sedes habían acudido personas que fueron objeto de presuntos fraudes por despachos u oficinas de consultoras, pero que habían optado por no atenderlos, ya que no querían ser relacionados con estos casos.

No obstante, fue precisamente una víctima de una de esas otras empresas, Consultora Legal y Administrativa G&L, quien reconoció a Cristina y a la otra mujer detenida.

La persona afectada, que prefirió mantener el anonimato, dio a conocer a El Diario que una de ellas fue quien la atendió en Consultora Legal y la otra era recepcionista.

Dicha agencia suma 89 querellas por un monto de un millón 426 mil pesos, de acuerdo a lo informado el pasado martes por Miriam Tarango, coordinadora de la Unidad Especializada en Investigación de Delitos Patrimoniales de la Fiscalía Zona Centro.

Según los antecedentes de investigación, operaba de una manera similar a Oportunidades M40: desde octubre comenzaron ofrecer a jubilados la gestión de un supuesto retroactivo en su pensión, así como un incremento en el pago mensual.

Las víctimas fueron contactadas principalmente a través de redes sociales y posteriormente citadas en oficinas ubicadas sobre la avenida Zarco, donde supuestos asesores les solicitaban pagos de hasta nueve mil pesos en una o varias exhibiciones.

Los implicados prometían que, en un plazo de tres meses, los afectados recibirían hasta 120 mil pesos como resultado del trámite; incluso simulaban llamadas con supuestos funcionarios del IMSS para reforzar el engaño.

No obstante, en febrero, al no recibir los depósitos, varias víctimas acudieron nuevamente al inmueble y encontraron las oficinas vacías, lo que derivó en la presentación de denuncias formales a partir del 25 de ese mes. La empresa también ofrecía esquemas para tramitar la Modalidad 40.

Hasta ayer, la Fiscalía sólo informó que la detención de estas tres personas fue por resistirse a colaborar con las autoridades; no confirmó, sin embargo, que fueran a ser imputadas por fraudes a través de Oportunidades M40, o que hubiera relación entre ellos y otra empresa también señalada por engañar sobre las jubilaciones y pensiones.